LE 6 FASI
DELLA
CONSULENZA
SCOPRIRE CHE
INVESTITORE SEI
Il primo passo del Consulente è un questionario di profilazione basato sulla finanza comportamentale e segue l’approccio dettato dalla MIfid.
DEFINIRE
L’OBIETTIVO
DI RISPARMIO
Per fare un buon versamento
è fondamentale definire degli obiettivi;
nessun investimento è giusto
o sbagliato in assoluto ma solo rispetto a un determinato obiettivo.
RICEVERE
IL PORTAFOGLIO
IDEALE
Il Consulente ti consiglierà una strategia da adottare sulla base del tuo profilo e del tuo obiettivo tra le diverse asset class.
COMPRARE
I TITOLI CON LA PROPRIA BANCA
Una volta definito il profilo e il portafoglio più adeguato, dovrai recarti alla tua banca ed effettuare
le operazioni consigliate.
MONITORARE
IL PORTAFOGLIO
Il Consulente seguirà il tuo portafoglio periodicamente e ti avviserà quando è necessario modificarlo.
I consigli saranno personalizzati.
RILANCIARE IL PORTAFOGLIO
In relazione al monitoraggio svolto dal Consulente sarà necessario ribilanciare il portafoglio in base alle nuove indicazioni.