CODICE ETICO

FEE ONLY ASCOFIND

Il consulente indipendente fee only crede fermamente nel rispetto dei requisiti indispensabili dettati dal “codice etico” che ispira l’attività dell’Associazione.

Il Consulente fee only è una figura professionale affermata, pari a quello di un avvocato o di un commercialista Fee-only significa letteralmente "solo a parcella, privo di qualsiasi conflitto di interesse.

Non percepisce provvigioni/commissioni di alcun genere da banche, SIM, compagnie assicurative, SGR,

è quindi un soggetto che, a titolo oneroso e su base continuativa, svolge un'attività di consulenza verso terzi, direttamente o anche attraverso pubblicazioni o comunicazioni, in materia di strumenti finanziari ovvero circa il valore e/o l'andamento di strumenti finanziari e/o l'opportunità di investimento, acquisto o vendita degli stessi e/o su base continuativa produce o promulga analisi o reports riferenti agli strumenti finanziari.

OGGETTIVITÀ

Un fee only financial planner si impegna a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari

e delle strategie di investimento esistenti

e consigliate.

INTEGRITÀ

Un fee only financial planner non riceve denaro, mezzi di pagamento o valori

mobiliari intestati a lui, a intermediari

autorizzati o a terzi, e non effettua

operazioni per conto del cliente né

riceve mandati o deleghe ad

effettuare acquisti, negoziazioni

o operazioni similari.

COMPETENZA

Un fee only financial planner ha l’obbligo deontologico di migliorarsi professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per accrescere la propria competenza

in materia finanziaria e la mantiene ai

più alti livelli qualitativi.

Ritratto di famiglia

IMPARZIALITÀ

Un fee only financial planner, nell’illustrare i propri servizi professionali, comunica al cliente che l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto di interesse ed attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti. Non percepisce quindi commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.

RISERVATEZZA

Un fee only financial planner rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.

Gruppo di supporto

COLLABORAZIONE

Un fee only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace

con l’obiettivo della massima

soddisfazione del cliente. 
 

CORRETTEZZA

Un fee only financial planner rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza. 
 

DILIGENZA

Un fee only financial planner fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.

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