CODICE ETICO
FEE ONLY ASCOFIND
Il consulente indipendente fee only crede fermamente nel rispetto dei requisiti indispensabili dettati dal “codice etico” che ispira l’attività dell’Associazione.
Il Consulente fee only è una figura professionale affermata, pari a quello di un avvocato o di un commercialista Fee-only significa letteralmente "solo a parcella, privo di qualsiasi conflitto di interesse.
Non percepisce provvigioni/commissioni di alcun genere da banche, SIM, compagnie assicurative, SGR,
è quindi un soggetto che, a titolo oneroso e su base continuativa, svolge un'attività di consulenza verso terzi, direttamente o anche attraverso pubblicazioni o comunicazioni, in materia di strumenti finanziari ovvero circa il valore e/o l'andamento di strumenti finanziari e/o l'opportunità di investimento, acquisto o vendita degli stessi e/o su base continuativa produce o promulga analisi o reports riferenti agli strumenti finanziari.
OGGETTIVITÀ
Un fee only financial planner si impegna a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari
e delle strategie di investimento esistenti
e consigliate.
INTEGRITÀ
Un fee only financial planner non riceve denaro, mezzi di pagamento o valori
mobiliari intestati a lui, a intermediari
autorizzati o a terzi, e non effettua
operazioni per conto del cliente né
riceve mandati o deleghe ad
effettuare acquisti, negoziazioni
o operazioni similari.
COMPETENZA
Un fee only financial planner ha l’obbligo deontologico di migliorarsi professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per accrescere la propria competenza
in materia finanziaria e la mantiene ai
più alti livelli qualitativi.
IMPARZIALITÀ
Un fee only financial planner, nell’illustrare i propri servizi professionali, comunica al cliente che l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto di interesse ed attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti. Non percepisce quindi commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.
RISERVATEZZA
Un fee only financial planner rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.
COLLABORAZIONE
Un fee only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace
con l’obiettivo della massima
soddisfazione del cliente.
CORRETTEZZA
Un fee only financial planner rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.
DILIGENZA
Un fee only financial planner fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.